Moneying
Moneying è una piattaforma che applica tecniche di Intelligenza Artificiale per l’analisi delle transazioni finanziarie e delle comunicazioni da parte dei clienti.
La combinazione di tecniche di Machine Learning e Deep Learning consente di ottimizzare le attività di compliance nell’ambito dei controlli anti-riciclaggio e di risk management.
L’uso di tecniche di Text Analytics consente l’elaborazione automatica delle comunicazioni scritte da parte dei clienti, automatizzando la gestione di reclami, lamentele e interazioni con gli enti inquirenti.
I vantaggi
L’applicazione di tecniche di Intelligenza Artificiale per analisi di conformità (RegTech) e per l’individuazione di frodi o scenari di rischio rappresenta un deciso vantaggio competitivo per banche e fintech, che opereano in uno scenario normativo complesso nel quale il monitoraggio dei crimini finanziari e la gestione della compliance sono operazioni costose e poco efficienti.
Inoltre, gli strumenti di Big Data Analyitics consentono agli istituti finanziari di offrire una maggiore trasparenza, incrementando la customer satisfaction e la fiducia degli stakeholder, mentre l’AI può anche supportare il Customer Relationship Management grazie a tecniche di Natural Language Processing, Classificazione dei testi e Query Answering.
Le caratteristiche
Moneying abilita l’elaborazione di Big Data in ambito finanziario semplificando i processi di compliance.
Scalabilità
Moneying è una piattaforma altamente scalabile che integra tecnologie per l’analisi dei Big Data, e può essere distribuita sia on premises che as-a-service tramite erogazione in cloud.
Big Data Analytics
Moneying mette a disposizione oltre 50 algoritmi per l’elaborazione dei dati e la previsione dei compotramenti. Gli algoritmi possono essere variamente combinati tra loro definendo dei processi di elaborazione flessibili ed altamente personalizzabili.
Sicurezza
Moneying dispone di un sistema di autenticazione e profiling degli utenti che consente di profilare l’accesso alle analisi dei dati ed alle informazioni, garantendo in tal modo elevati standard di sicurezza nei contesti operativi dei clienti.
Interfaccia Web
L’analisi dei casi sospetti avviene tramite un’interfaccia web potente e di facile utilizzo. Gli utenti possono estrarre dei report personalizzati ed hanno a disposizione cruscotti informativi relativi alle attività effetuate.
Moneying
Funzionalità
Moneying applica tecniche di Machine Learning e Reasoning per analizzare le transazioni finanziarie a scopi di AML e Risk Management.
Tramite tecniche di pattern recognition e profiling è possibile individuare comportamenti fraudolenti o illeciti, ed abilitare la valutazione del profilo di rischio dei clienti (KYC).
Inoltre Moneying integra algoritmi di Natural Language Processing in combinazione con modelli di machine learning e deep learning per analizzare i testi dei ticket proposti dagli utenti e supportare la risoluzione degli stessi.
KYC
Moneying abilita la profilazione dei clienti in base ad un «Profilo di Rischio», calcolato sulla base di carateristiche oggettive e soggettive dei clienti. Tutte le informazioni dei clienti sono integrate in modo da mettere a disposizione un “fascicolo cliente” che contiene tutte le informazioni peculiari dei clienti B2C e B2B.
Anti Money-Laundering
Moneying offre funzionalità per l’elaborazione di Big Data relativi alle transazioni finanziarie, allo scopo di individuare situazioni di riciclaggio di denaro da parte di uno o più soggetti. La piattaforma offre un modulo per la generazione di segnalazioni di operazioni sospette verso UIF.
Gestione di reclami e lamentele
La piattaforma offre un modulo applicativo per gestire reclami, lamentele, ricorsi. Il sistema legge automaticamente le comunicazioni scritte dei clienti, le classifica ed alimenta un modulo applicativo per la gestione delle pratiche da parte dell’Ufficio Reclami.
Risk Management
La piattaforma consente l’esecuzione di analisi per la valutazione del rischio; gli utenti possono personalizzare i processi di analisi dei dati volti al calcolo di opportuni Key Risk Indicators.
Monitoraggio dei clienti B2C e B2B
Moneying mette a disposizione un modulo per gestire il sanzionamento di clienti B2C o B2B che violano gli accordi contrattuali nell’uso degli strumenti di pagamento.
Gestione dei rapporti con gli Enti Inquirenti
Moneying consente di ottimizzare le interazioni con gli enti inquirenti, velocizzando la produzione di risposte per le richieste che giungono da autorità giudiziarie, forze di polizia e tribunali.
