RegTech per la gestione del rischio e della compliance
RegTech indica l’applicazione di tecniche di Intelligenza Artificiale per analisi di conformità e rappresenta un deciso vantaggio competitivo per le banche, che si trovano ad affrontare uno scenario operativo e normativo complesso nel quale il monitoraggio dei crimini finanziari e la gestione della compliance sono operazioni costose e poco efficienti.
Inoltre, gli strumenti di Big Data Analyitics consentono agli istituti finanziari di offrire una maggiore trasparenza, incrementando la customer satisfaction e la fiducia degli stakeholder.
Il RegTech consente alle banche ed agli istituti finanziari di migliorare la compliance alle normative, il monitoraggio del rischio e l’individuazione di crimini finanziari riducendo al contempo i costi di gestione
Cos’è il RegTech
Il RegTech è l’applicazione in ambito bancario e finanziario di tecnologie Big Data per il monitoraggio, l’analisi multidimensionale ed il supporto alle decisioni. Questo approccio consente alle organizzazioni di conoscere in dettaglio e governare efficientemente i processi di compliance, ed in particolare l’analisi antiriclaggio (AML) e la gestione del rischio.
REATI FINANZIARI
Grazie al machine learning e al deep learning è possibile analizzare enormi volumi di transazioni, così da individuare gli scenari di riciclaggio di denaro o le situazioni fraudolente
GESTIONE DEL RISCHIO
Il monitoraggio del rischio può essere migliorato grazie alla disponibilità di analisi multidimensionali e attraverso l’uso di tecniche per una migliore conoscenza del cliente
COMPLIANCE
Tramite tecniche di classificazione e analisi del testo è possibile analizzare velocemente la grande mole di regolamenti e normative, in modo da verificare che i controlli in atto siano adeguati
I vantaggi del RegTech
Il RegTech consente di automatizzare controlli sofisticati svolti tipicamente dagli uomini, e contemporaneamente consente di scoprire correlazioni nei dati che rendono più robusta ed efficace la lotta ai reati finanziari. In tal modo è possibile:
– massimizzare la produttività del personale, riducendo la soggettività nella valutazione dei potenziali reati finanziari
– abilitare il monitoraggio in tempo reale e l’analisi multidimensionale delle transazioni, allo scopo di prevenire attività fraudolente
– aumentare la customer satisfaction e minimizzare i rischi
Intelligenza Artificiale e RegTech
Il RegTech sfrutta tecniche di Intelligenza Artificiale basate su approcci induttivi (machine learning e deep learning) e deduttivi (reasoning) per incrociare i dati delle transazioni e dei clienti, ed in tal modo profilare i comportamenti. In particolare:
– tecniche di segmentazione e regole associative garantiscono una maggiore e più profonda conoscenza dei propri clienti e delle abitudini di uso degli strumenti finanziari
– algoritmi di classificazione e correlazione abilitano un controllo più approfondito sulle transazioni e l’individuazione di scenari anomali che devono essere assoggettati a verifica manuale
– tecniche di analisi del linguaggio naturale e process mining consentono di verificare la conformità dei processi messi in atto rispetto alla normativa
Gestisci il monitoraggio dell’antiricilaggio con Moneying, la soluzione Revelis per il RegTech
Moneying è una suite applicativa basata sulla piattaforma Rialto™ che mette a disposizione funzionalità di advanced analytics per individuare potenziali reati finanziari o comportamenti rischiosi.
Monitoraggio antiriciclaggio
I reati finanziari sono individuati tramite la verifica di fenomeni di trasferimenti circolari di denaro o comportamenti anomali.
Gestione del
rischio
I fenomeni rischiosi sono monitorati sulla base indicatori dinamici. Moneying fornisce meccanismi di sanzionamento e riduzione del rischio flessibili e personalizzabili secondo le esigenze dell’istituto finanziario.
Analisi predittiva
Sulla base di analisi di serie di dati storici, Moneying è in grado di prevedere potenziali situazioni di frode attivando degli allarmi per la banca.
Segnalazione di operazioni sospette
Moneying mette a disposizione degli utenti funzionalità per minimizzare i tempi di segnalazione all’UIF e per individuare comportamenti passibili di sanzionamento.
